羁系加码：金融机构反洗钱羁系划定大修_hth华体会官网登录入口

本文摘要：

作者：唐梦沅 盛于兰 穆耸

引言

2020是不平凡的一年2021年新年将至之时最高人民法院、人民银行等各大司法与羁系机构前后出台了大量新规可谓之各行各业的“新年大礼包”。

作者：唐梦沅 盛于兰 穆耸

引言

2020是不平凡的一年2021年新年将至之时最高人民法院、人民银行等各大司法与羁系机构前后出台了大量新规可谓之各行各业的“新年大礼包”。在金融合规领域2020年12月30日中国人民银行组织公布了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监视治理措施（修订草案征求意见稿）》（以下简称 “《羁系措施》”）对原先的《金融机构反洗钱监视治理措施（试行）》（银发〔2014〕344号以下简称 “《旧措施》”）举行了大幅度的修订。人民银行指出本次修订是为了增强反洗钱羁系提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力应对反洗钱国际评估后续整改以及在新形势下完善反洗钱羁系机制。

可以预见的是本次《羁系措施》在为《反洗钱法》的修订开路造桥也意味着此前反洗钱羁系较为单薄的消金、银行理财子公司、小贷公司等将被纳入强羁系规模。

第一章 总则

受羁系主体

1

《羁系措施》 《旧措施》 第二条 本措施适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一） 开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村互助银行、农村信用社、村镇银行； （二）证券公司、期货公司、证券投资基金治理公司；（三）保险公司、保险资产治理公司；（四）信托公司、金融资产治理公司、企业团体财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司、 消费金融公司、钱币经纪公司、 贷款公司、银行理财子公司；（五）中国人民银行确定并宣布应当推行反洗钱和反恐怖融资义务的其他金融机构。第三十八条 非银行支付机构、银行卡组织、资金清算中心、 从事网络小额贷款业务的小额贷款公司以及从事汇兑业务、基金销售业务、 保险专业署理和保险经纪业务的机构适用本措施。

第二条 本措施适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监视治理：（一）政策性银行、商业银行、农村互助银行、农村信用社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金治理公司；（三）保险公司、保险资产治理公司；（四）金融资产治理公司、信托公司、企业团体财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司、钱币经纪公司；（五）中国人民银行明确须推行有关反洗钱义务的其他金融机构。第四十三条 支付机构、银行卡组织、资金清算中心、从事汇兑业务和基金销售业务的机构适用本措施。

整体来看近期《刑法》修正案的出台（修订了洗钱罪建立要件等）、《反洗钱法》修订的开展、《羁系措施》的修订、特定非金融机构反洗钱划定的出台都在展示我国为FATF评估整改所作出的努力。

3、文书类型：《羁系措施》划定羁系机构应针对羁系走访中发现的问题提出羁系指导意见制发《反洗钱羁系意见书》而非《反洗钱羁系记载》

2、上级可以授权下级机构检查由上级机构卖力监视治理的金融机构；

反洗钱义务

2

《羁系措施》 第四条 金融机构应当根据划定建设健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度评估机构洗钱和恐怖融资风险建设与风险状况和谋划规模相适应的风险治理机制搭建反洗钱系统设立或者指定机构并配备相应人员有效推行反洗钱和反恐怖融资义务。

2、驻在国家或地域要求更严格的遵照其划定；

羁系应对

3

《羁系措施》 《旧措施》 第五条 中国人民银行及其分支机构羁系人员违反划定法式或者逾越职权划定 实施羁系的金融机构 有权拒绝或者提出异议。金融机构对中国人民银行及其分支机构提出的违法违规问题有权提出申辩有合理理由的中国人民银行及其分支机构应当采取。第六条 中国人民银行及其分支机构羁系人员违。

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